Банки Украины

Система МММ-2012 сделала большой шаг вперед перейдя от счетов десяток к личным счетам участников. Но поскольку многие участники не знакомы с банковской деятельностью, регулярно возникает ряд вопросов касательно работы с банками, например:
- В каком банке лучше открыть счет для МММ
- Как пользоваться интернет-банкингом
- Как правильно внести реквизиты счета в личный кабинет
- Зачем указывать ИНН...

Некомпетентность в этих вопросах влечет за собой ряд отрицательных последствий, для избежания которых предлагаем Вам выяснить для себя некоторую специфику украинского банковского делопроизводства.

Дело в том, что схема составления реквизитов счетов в зарубежных банках, включая российские, является стандартной для всех банков страны. В Украине же каждый отдельный банк требует «играть» по его правилам, предлагая один из трех видов счетов. А именно:

Реквизит "Расчетный счет", или "Счет получателя" исполняется в следующих вариациях:
первые цифры 2625... – карточный счет
первые цифры 2620... – текущий счет
первые цифры 29...... – транзитный счет
Первые два счета (2625... и 2620...) это личные счета людей. В данном случае перечисление происходит напрямую человеку на его личный счет.
Третий, который начинается с цифр 29... (2924..., 2909... и т.д.) – это транзитный счет банка. В этом случае перевод происходит через промежуточный банковский счет. Сначала деньги получает банк, а потом сотрудник банка, ориентируясь исключительно на текст в «назначении платежа», определяет кому и на какой счет эти деньги перенаправить.

ВАЖНО!!! Если «Расчетный счет» (Счет получателя) является личным счетом человека и начинается с цифр 2625..., или 2620..., то в графе «ЕГРПОУ/ЄДРПОУ/ОКПО/ИНН» нужно указывать личный идентификационный номер налогоплательщика "ИНН/ІПН" состоящий из 10 цифр.

Но если «Расчетный счет» (Счет получателя) является транзитным и начинается с цифр 29... (2924..., 2909...), то в графе «ЕГРПОУ/ЄДРПОУ/ОКПО/ИНН» нужно указывать ГРПОУ(ЄДРПОУ) банка состоящий из 8 цифр.

В зависимости от типа счета формируется и реквизит "Получатель" и реквизит «Назначение платежа», последний банки составляют тоже на свое усмотрение. Выявить различия между счетами поможет пример составления транзитного и личного счетов.

Реквизит	Транзитный счет	Личный счет
Получатель	Указываем название банка, например: ПАО "ВиЭйБи Банк"	Укажываем ФИО владельца счета, например: Иван Иванович Иванов
Банк получателя	Указываем название банка, например: ПАО "ВиЭйБи Банк"	Указываем название банка, например: ПАО "ВиЭйБи Банк"
Номер счета	Укажываем номер транзитного счета банка, например: 29249800002	Указываем личный номер счета физ.лица, например: 26252111
МФО Банка	Указываем МФО Банка получателя, например: 380537	Указываем МФО Банка получателя, например: 380537
ЕГРПОУ/ЄДРПОУ/ОКПО/ИНН	Указываем код ЕГРПОУ банка, например: 19017842	Указываем ИНН получателя физ.лица, например: 2863909344
Назначение платежа	Пополнение карточного счета № 040000203040 на имя Иван Иванович Иванов	Перечисление личных средств

Данный пример очень условный и обычному участнику не обязательно вникать в данную специфику, достаточно просто взять реквизиты в банке и переписать их в ЛК. Подробную информацию о требованиях к оформлению реквизитов ведущими банками Украины можно получить в разделе «Шаблоны реквизитов украинских банков».